Team Finanzplanung Wiegel

Unsere Leistungen für Sie

"Wir beraten und begleiten Sie in der strategischen Umsetzung Ihrer finanziellen Ziele."

Unsere Philosophie

Manfred Wiegel

Investieren ist unsere Leidenschaft

Die Grundlage unserer Handlungen basiert auf der sogenannten Goldenen Regel welche besagt:
"Behandle andere Menschen so, wie du selbst behandelt werden möchtest." (Matthäus 7, 12)

Manfred Wiegel, Inhaber

Ihre Vermögensstrategie

Hohe Komplexität erschwert eigene Vermögensplanung

Die Finanzmärkte bieten eine unüberschaubare Zahl an Produkten und nicht selten stehen Sie sich komplexen Angeboten gegenüber. Wer in Eigenregie nach entsprechenden Lösungen sucht, investiert dabei meist viel Energie und Zeit, oder „vertraut“ aus Gewohnheit standardisierten Angeboten der Banken und Sparkassen.

Wir stehen Ihnen als Partner zur Seite

Wollen Sie und Ihre finanzielle Bedürfnisse im Mittelpunkt stehen? Dann empfehlen wir: Kürzen Sie ab und holen sich gleich einen Partner an Ihre Seite, der Sie versteht und mit strategischen Blick Ihre ganz individuelle Vermögensstrategie entwickelt.

Profitieren Sie von unserer langjährigen Erfahrung

Die Finanzplanung Wiegel als kompetenter  (Finanz-)Partner in Vermögensfragen rund um das liquide Anlagevermögen, nutzt seit je her die Wirkung aus Erfahrung, Expertise und Individualität im intelligenten Wechselspiel.

Berater Sven Lehmann
Die Berater der Finanzplanung Wiegel

Ihr finanzieller Erfolg

Machen Sie nicht die gleichen Fehler, für die andere bereits Lehrgeld bezahlt haben. Intelligente Lösungen mit nachhaltigen positiven Ergebnissen orientieren sich immer an einer Kombination von verschiedenen Investmentprodukten, die sich einerseits über Jahre bewährt haben, modern ausgerichtet sind und anderseits sich den stetig wechselnden Anforderungen der Kapitalmärkte anpassen können.     

Unsere Leistungen

Leidenschaftlich, kreativ, antizyklisch – und immer in Ihrem Interesse!

Tablet im Beratungsgespräch zur Finanzanalyse

Strategie

Nachhaltiger, messbarer Erfolg
Mit dem für Sie passenden Bankpartner setzen wir Ihre individuelle Strategie um. Ein konkretes Anlageziel schafft hier für Sie Planungssicherheit und Übersicht. Hierzu laden wir Sie zu regelmäßigen Strategiegesprächen ein, um gemeinsam zu prüfen, inwieweit sich bei Ihnen oder im Allgemeinen, Entscheidungsparameter verändert haben und deshalb Ziele oder Lösungen angepasst werden sollten.

Berater nutzt Aktienchart zur Bewertung

Analyse

Ihre Bedürfnisse und Entscheidungen zählen
Selten zeigt eine einzelne Empfehlung seine volle Wirkung, insbesondere dann nicht, wenn im Vorfeld die persönliche Kundensituation im Ganzen nicht analysiert wird.

Das bedeutet: Um die für Sie richtigen Entscheidungen vorzubereiten, erarbeiten wir verschiedene Lösungsvarianten, um Ihnen die beste Vorgehensweise aufzuzeigen.

Wichtig ist aus unserer Erfahrung: Nicht Sie selbst müssen zum Investmentprofi werden, aber Sie sollten die Auswirkungen eines Investments auf Ihr Vermögen kennen, um selbst beurteilen zu können, ob Ihre echten Bedürfnisse auch zu erfüllen sind (z.B. Wechselwirkung Chance/Risiko).

Kundengespräch Mitschrift

Planung

Nachdem Sie sich für eine der vorgeschlagenen Varianten entschieden haben, erarbeiten wir ein Detailkonzept und einen Umsetzungsplan. Diese zeigen Ihnen, welche Maßnahmen wann eingeleitet werden müssen, damit Sie Ihr gewünschtes Ziel erreichen.

Vorgehensweise

Wir arbeiten mit 10 Depotbanken und mehr als 150 Fondsgesellschaften zusammen. Unser Angebot umfasst über 7000 zum Vertrieb in Deutschland zugelassene Investmentfonds und börsengehandelte Fonds (ETF).

 

Mit hohem Maß an Verlässlichkeit und Transparenz kümmern wir uns um Ihre finanziellen Belange und übernehmen zu jeder Zeit Verantwortung. Ein fester Erfolgspartner an Ihrer Seite begleitet Sie bei Ihrer individuellen Vermögensplanung und ist Sparringspartner für wegweisende künftige Anlageentscheidungen.

Unabhängigkeit bedeutet für uns auch – in Ihrem Sinne – einmal „quer zu denken“.

Wir treffen gemeinsam mit Ihnen aktiv Entscheidungen die sich durchaus auch abseits ausgetretener Pfade befinden – dies erhöht Ihre Chance auf überdurchschnittliche Renditen.

Individuelle Lösungen

Integrität, Vertrauen und Ehrlichkeit stehen im Zentrum unseres Handelns. Wir beraten jeden unserer Kunden individuell – aber so, als ginge es um uns selbst.

Unabhängige Beratung

Wir sind bankenunabhängig. Das bedeutet: Sie bekommen von uns das, was am besten zu Ihrem Leben und Ihren Finanzen passt - und zwar konzernunabhängig.

Transparenter Beratungsprozess

Wir legen hohen Wert auf Transparenz, sowohl bei der Anlageberatung als auch beim Honorar. Dadurch gewährleisten wir keine versteckten Kosten oder undurchsichtige Beratungsgebühren.

1
Mitarbeiter
> 1
Banken als Partner stehen für flexible Kontoführung zur Verfügung
> 1
Investmentfonds bilden das Anlageuniversum für individuell zugeschnittene Lösungen

Was unsere Kunden sagen

Auszug aus Google-Rezensionen:

FAQ

Die häufigsten Fragen und Antworten

Hand mit rosa Stift, Zeitungsauschnitt

Grundsätzlich gibt es in Deutschland die sogenannte Einlagensicherung. Von Gesetzeswegen sind Einlagen auf Konten von bis zu 100.000 Euro geschützt.

Für Wertpapiere gelten weitere gesetzliche Bestimmungen:

Sondervermögen ist ein juristischer Fachausdruck, der im Kapitalanlagegesetzbuch (§§ 91 ff. KAGB), früher Investmentgesetz, geregelt ist. Er steht vereinfacht gesagt für das Geld, das Sie als Anleger zum Beispiel in Aktien, Fonds oder ETFs bei einer Investmentgesellschaft – juristisch Kapitalverwaltungsgesellschaft – investiert haben. Das Sondervermögen ist damit getrennt von dem Vermögen, das der Kapitalverwaltungsgesellschaft selbst gehört. Das bedeutet: Geht die Investmentgesellschaft bankrott, ist das Sondervermögen vor ihrem Zugriff oder dem ihrer Gläubiger geschützt.

Gleiches gilt im Fall einer Insolvenz des Depotanbieters, der das Fondsvermögen verwahrt. Ob Hausbank, Depotbank oder Smartphone-Broker: Wer sein Geld in Wertpapiere steckt, muss keine Angst davor haben, dass der Anbieter des Depots pleitegeht. Aktien, Investmentfonds, Anleihen und ETFs gehören auch hier auf jeden Fall Ihnen und wären nicht Teil der Insolvenzmasse.

Unabhängig, umfassend, kompetent

Eine gute Beratung ist immer persönlich. Deshalb nehmen wir uns Zeit, Ihre Anliegen und Ihre Bedürfnisse kennenzulernen. Und damit wir die richtigen Antworten auf Ihre Fragen finden, betrachten wir Ihre gesamte Vermögenssituation und entwickeln eine passgenaue Strategie die bereits getroffene Entscheidungen berücksichtigt.

Gemeinsam mit Ihnen wählen wir aus über 10 Partnerbanken diejenige für Sie aus, die Ihren Anforderungen am besten entspricht. Ihre Anlagestrategie, Ihre finanziellen Ziele und die Vergütung werden mittels Beratungsvertrags dokumentiert.

Grundsätzlich ist es möglich betragsunabhängig eine hohe Beratungsqualität sicher zu stellen. In der gängigen Praxis gibt es jedoch immer wieder Produktanbieter, die gewisse Einstiegsgrößen formulieren, z.B. Höhe des Fondspreises, Mindestsparsummen etc. – Im persönlichen Gespräch sprechen wir gerne über Ihre Möglichkeiten und deren Umsetzung.

Wir versprechen Ihnen Transparenz bei Ihrer Geldanlage. Produkte werden weitgehend ohne Kosten bei Kauf-/Verkauf abgewickelt. Wir stellen unsere Leistung in Form einer Servicegebühr in Rechnung. Diese orientiert sich am Depotwert zum jeweiligen Quartalsstichtag.
Unser fachkundiger Rat steht Ihnen darüber hinaus immer zur Verfügung.

Negativzinsen oder Verwahrentgelt werden mittlerweile vermehrt von Banken an Ihre Kunden weitergegeben. Alternativen werden daher aktiv von Banken angeboten. Oft entsprechen diese Vorschläge nicht dem eigentlichen Ziel des Sparers, bzw. sind mit hohen Kosten verbunden.

Bei uns erhalten Sie eine von Produkten unabhängige Beratung. Diese versetzt Sie in die Lage vor einer Entscheidung zu prüfen, ob und welche Alternativen gerade für Sie interessant erscheinen, sprechen Sie uns an!

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Gerne können Sie bei Fragen direkt per Telefon Kontakt mit uns aufnehmen oder über das untenstehende Kontaktformular eine Nachricht an uns senden.

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